非法集资总体形势严峻 “十类理财”千万别上当

日期：04-24 来源：

　　“十类理财”千万别上当

　　所谓的慈善互助项目、金融创新投资平台，或者“消费返利”商城，您周围有几人参与？有无意识到这可能就是非法集资乃至赤裸裸的集资诈骗？昨天，记者从防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上获悉，当前我国非法集资案件数量、涉案金额继续下降，但总体形势依然严峻，呈现大要案高发、手段花样翻新，认定难度加大等特点，公众必加强警惕。

　　非法集资总体形势严峻

　　据联席会议办公室统计，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%，2018年1月至3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%。

　　“虽然保持‘双降’态势，但案件总量仍在高位运行，参与集资人数持续上升，涉及多个省份乃至全国的重特大案件仍时有发生，总体形势依然严峻。”处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示。

　　最高人民法院的数据显示，2015年至2017年全国法院新收非法集资犯罪案件同比分别上升108.23%、36.7%、6.13%；2015年至2017年审结非法集资犯罪案件同比分别上升70.1%、76.2%、22.2%。

　　根据刑法的规定，犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、反点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴。

　　但非法集资的钱款追赃挽损难度却很大。“金融犯罪潜伏期比较长，从作案到案发有2至3年的周期或更长，在被告人无法兑付时才会案发。”最高检侦查监督厅二级高级检察官王宁表示，由于大部分资金没有用于正规投资，而是被挥霍或者支付高额利息，案发后往往难以追回，绝大多数投资人损失惨重。

　　集资手段花样频繁翻新

　　在现实生活中，非法集资呈现出手段多样、隐蔽性强，风险传染快等特点，这进一步加大了非法集资案件的处置难度。处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱表示，当前全国非法集资发案行业领域和地区相对集中，投融资类中介机构、互联网金融平台、房地产、农业等重点行业案件持续高发。大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，占总量的30%以上。

　　而一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，则以当下“热门名词”、“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现，许多非法集资借助互联网平台，近期还出现了完全借助微信群等开展非法集资等行为，隐蔽性强、风险传染快，风险不容忽视。

　　公安部经侦局副局长王志广介绍说，当前非法集资犯罪手法欺骗性更强，有的攀附冒用金融创新、精准扶贫、慈善互助等名目，诱骗大量群众；有的授意唆使参与者虚构商品交易获得“消费返利”，妄图快速聚敛公众资金；更有甚者包装造假、隐匿资金、肆意挥霍，沦为赤裸裸的集资诈骗。如2017年公安部门查处的“善心汇”，广东省公安厅侦破的“人人公益”网络传销案等，就是典型的披着公益慈善外衣的非法传销组织。

　　此外，非法集资与传销、诈骗等犯罪相互交织特征在一些领域和地区更加突出，农村地区非法集资“口口相传”、“熟人拉熟人”现象明显，这些都给防范和打击工作带来更大困难。

　　十大“理财”项目需警惕

　　公安部门提醒消费者，如遇到以下情形之一的“投资”、“理财”项目，百姓需格外警惕。

　　一是以“看广告”、“赚外快”、“消费返利”等为幌子的；

　　二是以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

　　三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

　　四是以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

　　五是以投资“虚拟货币”、“区块链”等为幌子的；

　　六是以“扶贫”、“慈善”、“互助”等为幌子的；

　　七是在街头、商超发放广告的；

　　八是以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

　　九是“投资”、“理财”公司、网站及服务器在境外的；

　　十是，要求以现金方式或向个人账户、境外账户交纳投资款的。

　　不过，中国人民银行条法司副司长龚雁在会上表示，尽管一些不法分子以代币发行融资(ICO)、各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资，噱头更为新颖、隐蔽性更强，但目前全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。

　　袁璐 郭超凯

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